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Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten
Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten
Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten
Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten
Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten

Wer bei den aktuellen Entwicklungen im Altersvorsorge-Markt auf die Online-Beratung setzt, sichert sich strategische Vorteile gegenüber seinen Mitbewerbern.

​Der Markt für Altersvorsorge-Produkte befindet sich derzeit stark im Wandel: Die Riester-Rente ist für viele Versicherer nach der Rechnungszinssenkung nicht mehr rentabel. Daher nehmen sie entsprechende Angebote aus dem Portfolio. Zudem stehen mittlerweile viele Vermittlerinnen und Vermittler nicht mehr voll und ganz hinter Riester-Verträgen. Sie möchten Ihren Kunden eine Vorsorge mit höheren Erträgen anbieten. Falls Sie auch zu diesen Kolleginnen und Kollegen gehören, sollten Sie auf jeden Fall weiterlesen.

Denn auch kundenseitig tut sich was in Sachen Altersvorsorge. Das Interesse an privaten Rücklagen für die Rente ist, verglichen mit den Vorjahren, wieder gestiegen. Das geht aus der Studie „DIA-Deutschland-Trend Vorsorge“ hervor, die jährlich im Auftrag des Deutschen Instituts für Altersvorsorge durchgeführt wird. Demnach gaben im Jahr 2021 31 % der Befragten an, wieder mehr in Ihre Altersvorsorge investieren zu wollen. Für Sie als Expertin oder Experte ist das eine optimale Ausgangslage – erst recht, wenn Sie die Online-Beratung nutzen.

Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten

​Altersvorsorge anschaulich beraten

Ob Analyse eines bestehenden Vertrags oder Ermittlung der Versorgungslücke im Alter: Die Online-Beratung bietet zahlreiche Möglichkeiten, dem Kunden das Thema Altersvorsorge greifbar und verständlich zu vermitteln.

Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten

Rentenbescheide sind abstrakt, der Begriff „inflationsbereingt“ für viele ein Buch mit sieben Siegeln. Warum also den Kunden nicht selbst herausfinden lassen, wie hoch die Differenz zwischen seiner staatlichen Altersrente und seinem jetzigen Einkommen ist? – Oder ihn erkennen lassen, was er noch zusätzlich zu bestehenden Verträgen investieren muss, um seinen Lebensstandard zu halten.

Im Online-Gespräch kann er das beispielsweise selbst in einen entsprechenden Rechner eintippen. Oder Sie erstellen in PowerPoint eine animierte Präsentationsfolie für Ihr Tool, die diese Berechnung ausführt. Für Ihren Kunden erklärt sich der Sachverhalt auf diese Weise selbst – und er versteht es auf Anhieb, da er sich die Information eigenhändig erarbeitet hat.

Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten

​Altersvorsorge-Beratung als exklusiver Service

Machen Sie sich die aktuelle Situation in Sachen Altersvorsorge zunutze und gehen Sie mit Servicegesprächen auf geeignete Kunden aus Ihrem Bestand zu. Natürlich erfordert das ein wenig selektive Vorarbeit. Dennoch lohnt sich der Aufwand: Eine Online-Beratung spart Ihnen und Ihrem Kunden die Anfahrtszeit und bietet trotzdem einen direkteren und persönlicheren Kontakt als ein einfaches Telefonat.

Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten

Zudem können Sie über den Bildschirm geeignete Produkte mit ihren Vor- und Nachteilen präsentieren. Wenn es richtig gut läuft, ist sogar die Vertragsunterzeichnung sofort online möglich. Im Grunde war es nie einfacher, Altersvorsorge-Verträge abzuschließen. Oder?

Wenn Sie noch nicht genau wissen, wie Sie Ihre Kunden online ansprechen sollen oder welche Folien geeignet sein könnten, kommen Sie gerne auf mich zu. In einem Umsetzungsgespräch können wir diese und weitere Fragen zur Online-Beratung klären. Zur Terminbuchung geht’s unter dem Beitrag.

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Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten
Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten

„Online-Beratung nutze ich bereits seit 2004 und habe damit bis zu 20 Mio Darlehenssumme pro Jahr vermittelt. Und das als Einzelkämpfer und ohne meine Kunden überhaupt zu sehen.  Schauen Sie es sich an … es funktioniert!“

Jan Helmut Hönle
Geschäftsführer der HÖNLE.training GmbH
Deutsche Akademie für Video- und Online-Beratung

Warum Sie in der Altersvorsorge-Beratung auf Online-Gespräche setzen sollten